5 причин взять кредит в Primex Finance

После бума децентрализованных финансов в 2020 году кредитование криптовалюты стало популярным видом деятельности для получения пассивного дохода в пространстве цифровых активов. И не без причины.

По сравнению с низкой доходностью облигаций и сберегательных счетов в то время кредитование DeFi предлагало гораздо более высокие ставки, чем банки и многие другие поставщики услуг TradFi. В то же время это позволило заемщикам получить доступ к дополнительному капиталу в цифровых активах, не продавая свои активы.

Тем не менее, в большинстве протоколов кредитования используются кредиты с избыточным обеспечением — это означает, что заемщики должны вносить в качестве залога больше стоимости, чем они могут занять, — из-за повышенной волатильности цифровых активов. Хотя эта настройка может пригодиться многим, во многих случаях она просто не работает.

По этой причине подавляющее большинство DEX не поддерживают маржинальную торговлю, не связанную с хранением. И даже на очень немногих платформах, где она доступна, торговля с кредитным плечом ограничена экосистемой каждого провайдера и часто осуществляется в форме крипто-деривативов, таких как фьючерсные контракты. Следовательно, в отличие от спотового рынка, трейдеры фактически не владеют активами, которыми они торгуют. В то же время, хотя деривативы тесно отслеживают цены базовых инструментов, их оценка довольно сложна из-за их структуры.

И вот здесь на сцену выходит Primex Finance.

Как вы, возможно, уже знаете, мы создаем децентрализованный протокол ликвидности для прайм-брокеров, чтобы обеспечить спотовую маржинальную торговлю без хранения на нескольких DEX и блокчейнах, не сталкиваясь с проблемами механизма чрезмерного обеспечения протоколов кредитования DeFi, потенциального доступа к централизованным книгам заказов или другим предостережения относительно крипто-деривативов.

Другими словами, мы соединяем Кредиторов с Трейдерами по протоколу без разрешений, который работает на многих платформах DEX. Хотя это позволяет априорной стороне получать высокие APY по своим цифровым активам, вторая сторона может использовать ликвидность кредиторов для спотовых маржинальных сделок.

В прошлом месяце мы изучили преимущества нашей платформы для трейдеров. Теперь давайте посмотрим, как кредиторы могут использовать Primex для получения пассивного дохода за счет маржинального кредитования. Ключевые моменты, которые мы обсудим сегодня, будут включать:

Диверсификация рисков за счет использования нескольких кредитных корзин
Зарабатывайте высокие APY, предоставляя стабильные монеты и волатильные цифровые активы
Доступ к фиксированным процентным ставкам по кредитам Использование преимуществ межсетевого кредитования Делегирование активов конкретному доверенному трейдеру (копирование)
Оптимизированное управление рисками с помощью Trader Scores на основе ИИ после запуска Primex v2.

Диверсифицированный кредитный портфель

В финансовом мире диверсификация позволяет инвесторам управлять своими рисками и получать более стабильную прибыль, распределяя свои инвестиции между различными активами и отраслями.

Конечно, этот метод также отлично подходит для криптографии, поскольку он позволяет вам более эффективно защитить свой портфель от крайне волатильного рынка, неожиданных событий или даже мошенничества и преступлений, направленных на один из токенов, которые вы держите в своем кошельке.

Для кредиторов диверсификация еще более важна, так как их цель — генерировать пассивный доход при минимизации рисков неплатежеспособности заемщиков, дефолтов и любых других событий, которые могут привести к полной потере средств, которые они ссудили другим. .

Что касается последнего, в то время как Хранители Primex гарантируют, что Трейдеры погасят свои долги перед Кредиторами путем ликвидации рискованных позиций, важный риск, о котором должны знать Кредиторы, связан с активами, которые они ссужают на платформе. Например, в то время как ведущий стейблкоин обладает высокой ликвидностью, солидной репутацией и минимальной волатильностью, альткойны с малой капитализацией, как правило, являются более рискованными активами из-за их ограниченной ликвидности и отсутствия достойной рыночной истории, а также высокой или даже чрезмерные колебания цен.

С Primex Finance кредиторы имеют возможность диверсифицировать свой кредитный портфель по различным кредитным корзинам. В качестве промежуточного слоя ликвидности между децентрализованными биржами и конечными пользователями Bucket представляет собой смарт-контракт на Primex, который позволяет кредиторам предоставлять ликвидность трейдерам. В конечном итоге это позволяет последним торговать спотовой маржой без содержания под стражей, в то же время позволяя предшествующей стороне получать доход, предоставляя криптовалюту для торговли.

После запуска Primex v1 протокол будет включать в себя несколько уровней кредитных корзин, которые будут работать заранее определенным образом (нотариусы корзины и возможность добавлять пользовательские корзины будут представлены в Primex v2). Каждый уровень будет основываться на уровне риска активов в конкретном сегменте. На практике это означает, что чем менее рискован кредитный блок, тем более высокий уровень ему будет присвоен.

Например, из-за их минимальной волатильности известные стабильные монеты будут иметь более высокий уровень, чем любой альткойн на рынке. В то же время альткойны с меньшей капитализацией будут отнесены к ведрам более низкого уровня, чем ETH или другие ведущие цифровые активы, по объему торгов и объему текущей ликвидности на DEX из-за повышенных рисков, которые предшествующие инструменты представляют для кредиторов.

В дополнение к самим активам такие параметры, как уровень кредитного плеча, поддерживаемые DEX, а также APY кредиторов и APR трейдеров, будут определять правила использования и профиль риска каждого кредитного сегмента.

В зависимости от своих целей, предпочтений и склонности к риску кредиторы могут использовать Credit Buckets для диверсификации своего кредитного портфеля на Primex. Во всех случаях Хранители будут нести ответственность за защиту капитала Кредиторов от дефолтов и неплатежей Трейдеров путем выполнения автоматических ордеров, ликвидации недостаточно обеспеченных позиций и обеспечения соблюдения правил каждого сегмента.

В будущем Primex v2 предоставит кредиторам еще больше гибкости для диверсификации своего кредитного портфеля, поскольку нотариусы Bucket, назначенные сообществом, расширят список пулов с помощью пользовательских кредитных корзин.

Больше рисков, выше APY

В Primex Finance кредиторы обычно могут получить доступ к более высоким APY, чем в большинстве протоколов кредитования DeFi, предоставляя трейдерам рискованные и волатильные активы через кредитные ведра с высоким риском.

В этом случае Трейдеры платят более высокие комиссии Кредиторам, поскольку они используют ликвидность из ведер с высоким уровнем риска с цифровыми активами с высокой волатильностью.

В то же время кредиторы Primex могут воспользоваться тем же уровнем безопасности, что и при кредитах с избыточным обеспечением в ведущих протоколах кредитования DeFi. Однако вместо чрезмерного обеспечения Хранители несут ответственность за обеспечение безопасности в этой области, закрывая позиции Трейдеров и выполняя все автоматические ордера без риска для Кредиторов, даже для активов с высокой волатильностью.

Кроме того, протокол не позволяет трейдерам переводить активы кредиторов на внешние кошельки. Вместо этого единственная цель, с которой они могут использовать ликвидность, — это открытие позиции через смарт-контракты Primex.

Фиксированные процентные ставки по кредитам

В отличие от TradFi и даже платформ CeFi, процентные ставки по кредитам в секторе децентрализованных финансов являются переменными, что означает, что они постоянно меняются в зависимости от рыночных условий.

Например, 10-процентный APY предложения может легко уменьшиться всего до 2 % в неделю, если уровень использования пула серьезно пострадает из-за массивного притока нового капитала — просто для того, чтобы увеличиться до 5 % через месяц после внезапного роста в заемная деятельность.

Как показано в приведенном выше примере, переменные APY в протоколах кредитования DeFi могут сделать ситуацию непредсказуемой для кредиторов. По этой причине они должны постоянно следить за своими позициями и перемещать свои средства между несколькими пулами, чтобы максимизировать свой доход.

В качестве потенциального решения вышеуказанных проблем Primex Finance представит кредиторам альтернативный вариант доступа к фиксированным процентным ставкам путем блокировки своих средств на определенный период. Протокол будет финансировать фиксированные ставки за счет комиссий за фиксированную маржу. Оставайтесь с нами, так как мы поделимся более подробной информацией об этой функции в будущем!

Межсетевое кредитование

Первоначально Primex будет развернут в нескольких цепочках, совместимых с EVM, и мы будем использовать децентрализованные мосты, чтобы внедрить в протокол кроссчейн-функции.

Благодаря межсетевой совместимости трейдеры смогут торговать цифровыми активами с кредитным плечом на нескольких DEX и цепочках.

В то же время кредиторы будут иметь доступ к большему количеству рынков и платформ для получения дохода путем предоставления средств трейдерам, что означает, что они могут более эффективно диверсифицировать свои риски и получить доступ к более высоким APY.

Кроме того, кредиторы также смогут использовать функцию межсетевого кредитования, которая позволит им ссужать свои активы трейдерам в одной цепочке блоков (например, Ethereum), а затем выводить свои активы на кошелек в другой цепочке.

Расширенное управление рисками и делегирование активов доверенным трейдерам

В дополнение к Bucket Notaries, номинированным сообществом Credit Buckets и многим другим новым функциям, Primex Finance v2 представит оценку трейдеров на основе AI.

В рамках нового механизма нотариусы Trader Efficiency будут использовать инструменты искусственного интеллекта для определения профиля риска каждого трейдера в экосистеме Primex на основе исторических данных DEX в сети. После оценки записей нотариусы присваивают баллы каждому Трейдеру и постоянно обновляют его в зависимости от их результатов.

С помощью этой функции нотариусы корзин смогут вводить новые правила для кредитных ведер, основанные на эффективности торговли. Например, Трейдер с низким Счетом может получить доступ только к менее рискованным корзинам. С другой стороны, высокий балл позволит пользователю торговать альткойнами с меньшей капитализацией с большим кредитным плечом через пул с высоким риском.

В будущем высокоэффективные трейдеры также смогут получить доступ к маржинальной торговле с недостаточным депозитом, что позволит тем, у кого самые высокие баллы, сохранять свои открытые позиции, даже когда нереализованный убыток в некоторой степени превышает первоначальную маржу. Хотя это дает им больше гибкости, они могут избежать ликвидации, когда рынок чрезвычайно нестабилен.

Чтобы свести к минимуму риски для кредиторов, корзины с недостаточным депозитом будут иметь свои собственные условия ликвидации, основанные на таких параметрах, как максимальный размер убытков, которые могут реализовать трейдеры, максимальная продолжительность позиции, которая может оставаться недостаточно обеспеченной, а также потенциальные штрафы.

В то время как Хранители гарантируют, что Кредиторы вернут свои средства от Трейдеров по стандартным позициям (которые не являются недостаточно депонированными), они могут понести убытки в случае ликвидации позиции с недостаточным обеспечением, а Трейдер не сможет вернуть заемный капитал.

Тем не менее, торговля с недостаточным депозитом будет доступна только самым лучшим трейдерам, которые поддерживают отличную репутацию в сообществе и упорно трудятся, чтобы достичь высоких результатов. Поскольку невыплата компенсации кредиторам серьезно повредит их рейтингу трейдера, они заинтересованы в том, чтобы погасить свои долги после того, как их позиции будут ликвидированы. Таким образом, этот стимул сводит к минимуму вероятность того, что кредиторы понесут убытки из-за торговли с недодепозитом.

Как правило, механизм оценки трейдеров на основе ИИ может помочь кредиторам более эффективно управлять своими рисками, поскольку они могут использовать его для выбора трейдеров для ссуды на основе их исторических результатов. Более того, Кредитор может даже делегировать свои активы конкретному Трейдеру, которому он доверяет, который будет торговать ими от его имени (аналогично тому, как функция копирования сделок работает на торговых платформах).

В то же время рискованные позиции и позиции с недостаточным депозитом будут иметь более высокие APY, поскольку они предполагают повышенную комиссию для трейдеров.

Присоединяйтесь к Primex в качестве кредитора

После запуска протокола в основной сети Primex предложит кредиторам множество преимуществ, в том числе:

1. Эффективная диверсификация рисков с помощью Credit Buckets
2. Возможность получить доступ к высоким APY в обмен на кредитование более рискованных цифровых активов.
3. Усовершенствованное управление рисками на основе Trader Scores на основе ИИ.
4. Возможность заблокировать средства на определенный период времени для доступа к фиксированным процентным ставкам, обеспеченным фиксированными маржинальными сборами.
5. Межсетевое кредитование для доступа к новым рынкам и получения дополнительной гибкости

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать одним из первых кредиторов Primex Finance, мы рекомендуем ознакомиться с альфа-версией протокола, которая с мая работает в тестовой сети Ethereum Rinkeby.

Кроме того, не забудьте присоединиться к нашей программе раннего доступа, чтобы вы могли делиться с нами своими отзывами, общаться с другими пользователями Primex, участвовать в частных испытаниях и зарабатывать эксклюзивные призы.

Полезные ссылки:

• Primex Alpha
• Primex Early User Application
• An Introduction to Primex Credit Buckets
• The Role of the Primex Lender

Original: https://blog.primex.finance/5-reasons-to-lend-on-primex-finance-63f5331b18d2

Created by wonder.jpiggy#7100